• 七名伊朗人称在美国重新实施伊朗制裁后使用Binance进行加密货币交易

• 交易员说，薄弱的背景调查和深厚的流动性将伊朗人吸引到Binance

• 律师说，伊朗人在Binance上交易的消息可能会引起美国的监管审查

路透社7月11日伦敦消息：路透社的一项调查发现，尽管美国对伊朗进行了制裁，并且禁止公司在伊朗开展业务，但世界上最大的加密货币交易所Binance继续处理客户的交易。

2018年，美国重新实施了三年前暂停的制裁，这是伊朗与世界主要大国达成的核协议的一部分。那年11月，Binance通知伊朗的交易者，它将不再为他们提供服务，并将清算他们的账户。

但在接受路透社采访时，七名交易员说他们避开了禁令。这些交易员说，他们继续使用他们的Binance账户，直到最近的去年9月，只是在一个月前交易所收紧了反洗钱检查后才失去了访问权。在那之前，客户只需用一个电子邮件地址注册就可以进行交易。

德黑兰的一名交易员Asal Alizade说：”有一些替代方案，但都没有Binance好。它不需要身份验证，所以我们都用它”。她在2021年9月之前使用该交易所两年。

除了路透社采访的人之外，伊朗还有11人在他们的LinkedIn上说，2018年禁令之后，他们也在Binance进行了加密货币交易。他们都没有回答路透社提出的其它问题。

该交易所在伊朗的受欢迎程度在公司内部是众所周知的。根据他们在2019年和2020年相互发送的10条信息显示，高级员工知道并开玩笑说，该交易所的伊朗用户队伍在不断壮大（这些信息是路透社首次报道）。其中一人写道”IRAN BOYS”，以回应显示Binance在伊朗Instagram上受欢迎的数据。

Binance没有回应路透社关于伊朗的问题。在3月份为回应西方对俄罗斯的制裁而发表的一篇博文中，Binance说它 “严格遵守国际制裁规则”，并组建了一个 “全球合规工作队，包括世界知名的制裁和执法专家”。Binance表示，它使用了 “银行级别的工具 “来防止受制裁的人或实体使用其平台。

伊朗驻纽约联合国代表团没有对评论请求作出回应。

七位律师和制裁专家告诉路透社，伊朗人在交易所的交易可能会引起美国监管机构的兴趣。

Binance的控股公司设在开曼群岛，它说它没有一个总部。它没有提供有关其主要的Binance.com交易所背后实体的细节，该交易所不接受美国的客户。相反，美国客户被引导到一个名为Binance.US的独立交易所，根据2020年的监管文件显示，该交易所最终由Binance创始人兼CEO赵长鹏控制。

律师们说，这种结构意味着Binance受到保护，不受美国禁止美国公司在伊朗开展业务的直接制裁。这是因为伊朗的交易者使用的是Binance的主要交易所，而该交易所不是美国公司。但是，Binance确实面临着所谓的二级制裁的风险，这些制裁旨在防止外国公司与受制裁实体做生意，或帮助伊朗人逃避美国的贸易禁运。二级制裁除了造成名誉损失外，还可以扼杀公司进入美国金融系统的机会。

四位律师说，Binance的风险将取决于受制裁方是否在该平台上进行交易，以及伊朗客户是否因其交易而躲避了美国的贸易禁运。华盛顿Ferrari & Associates律师事务所的首席律师Erich Ferrari说：”非美国的交易所 “可能面临为可制裁行为提供便利的后果，即他们因允许处理受制裁方的交易而面临风险，或者如果他们接纳了这些类型的用户。

路透社没有发现受制裁的个人使用Binance的证据。

当被问及伊朗的交易员使用Binance的情况时，美国财政部的一位发言人拒绝评论。

路透社今年1月报道称，尽管一些公司高层人士提出了担忧，但直到去年，Binance仍对其用户进行了薄弱的合规性检查，该报道引用了对前高级雇员的采访、内部信息和与国家监管机构的通信。该交易所表示，作为回应，它正在推动行业标准的提高。路透社的新报告首次显示了Binance合规计划中的漏洞是如何允许伊朗的交易者在该交易所做生意的。

Binance在价值9500亿美元的加密货币行业中占据主导地位，为其1.2亿用户提供一系列数字代币、衍生品和NFT，每月处理价值数千亿美元的交易。该交易所正日益成为主流。其亿万富翁创始人赵长鹏（被称为CZ）今年通过向特斯拉老板马斯克(Elon Musk)计划收购的Twitter认捐5亿美元，将其触角伸向了传统业务。此后，马斯克表示他将退出该交易。上个月，Binance聘请葡萄牙足球明星克里斯蒂亚诺-罗纳尔多来推广其NFT业务。

“Binance Persian”

自1979年伊斯兰革命以来，西方和联合国对伊朗实施了制裁，以应对其核计划，以及涉嫌侵犯人权和支持恐怖主义。长期以来，伊朗一直坚持认为其核计划是为了和平目的。

根据伊朗与六个世界大国之间的2015年协议，德黑兰限制了其核计划，以换取一些制裁的放松。2018年5月，美国总统唐纳德-特朗普放弃了该协议，并下令重新实施根据该协议放松的美国制裁。这些遏制措施在当年8月和11月重新生效。

在特朗普的举动之后，Binance在其使用协议条款中把伊朗加入了一份所谓的 “受制裁国家 “名单，称其可以 “限制或拒绝 “这些地区的服务。2018年11月，它通过电子邮件警告其在伊朗的客户，”尽快 “从他们的账户中提取他们的加密货币。

在公开场合，Binance的一些高管称赞了其合规计划。它当时的首席财务官在2018年12月的博客中说，它在打击黑钱方面投入了大量资金，说它采取了 “积极主动的方法来检测和粉碎洗钱”。次年3月，它聘请了一个美国合规平台，帮助它筛选制裁风险。

根据路透社看到的一份内部文件，到2019年8月，Binance将伊朗以及古巴、叙利亚、朝鲜和克里米亚视为 “HARD 5 SANCTIONED “管辖区，交易所不会在那里开展业务。2020年5月的文件援引首席合规官Samuel Lim的话说，伊朗被列入 “严格禁止 “的国家名单中。

交易员们援引他们对当地行业的了解说，即使Binance对伊朗的立场更加强硬，它在该国的加密货币用户群中的形象也在不断扩大。

由于制裁对经济造成了严重损失，加密货币在伊朗的吸引力越来越大。自2008年比特币诞生以来，用户一直被加密货币承诺的经济自由所吸引，这种自由是政府无法企及的。用户说，与全球金融服务隔绝，许多伊朗人依靠比特币在互联网上做生意。

Ali说：”加密货币是规避制裁的好方法，可以赚大钱。”他是一名交易员，发言时只用了自己的名字。Ali说，他使用Binance大约一年了。他与路透社分享了与Binance客户服务代表的信息，这些信息显示该交易所去年关闭了他的账户。他们说，Binance不能为来自伊朗的用户提供服务，理由是联合国安全理事会制裁名单的建议。

该交易所的其他交易员称，其对客户的背景调查薄弱，以及其易于使用的交易平台、深厚的流动性和大量可交易的加密货币是其在伊朗发展的原因。

住在德黑兰的Pooria Fotoohi说，他经营着一个加密货币对冲基金，他从2017年开始使用Binance，直到去年9月。他说，Binance赢得了伊朗人的青睐，因为其 “简单 “的 “了解你的客户 “控制，并指出交易者只需提供一个电子邮件地址就可以开设账户。

Fotoohi说：”他们成功地在短时间内获得了巨大的交易量，有许多代币交易对”。

Binance的天使们——在全球范围内分享交易所信息的志愿者也帮助传播了这个消息。

2017年12月，天使们宣布在Telegram消息应用程序上推出一个名为 “Binance Persian “的小组。该小组已不再活跃。路透社无法确定它运作了多长时间，但确定至少有一名伊朗人在华盛顿重新实施制裁后成为活跃的天使。

根据他的LinkedIn个人资料显示，Mohsen Parhizkar在2017年11月至2020年9月期间是一名天使，管理波斯语组并帮助其用户。一位曾与帕希兹卡尔共事的人证实了他的角色，并分享了他们交流的信息。路透社联系Pahizkar说，由于制裁，Binance已经取消了在伊朗的计划。他没有继续详细说明。

路透社看到的这些员工之间的10条Telegram和公司聊天信息显示，在2018年的禁令之后，至少有三名Binance高级员工知道该交易所在伊朗仍然很受欢迎，并被那里的客户使用。

同月的一条信息显示，到2019年9月，德黑兰是Binance的Instagram页面粉丝最多的城市之一，超过了纽约和伊斯坦布尔。随后，员工们对此进行了轻描淡写。一位员工开玩笑地建议为Binance在伊朗的受欢迎程度做广告，他说：”在Binance美国的推特上推送这个消息得了。”

在2020年4月的另一次交流中，一名高级员工还指出，伊朗交易者正在使用Binance，但没有说他是如何知道的。路透社审查的同年的一份Binance合规文件，将伊朗列为所有国家中非法金融的最高风险等级。

“VPNS初学者指南”

交易员说，进一步支撑Binance在伊朗发展的原因是，用户可以通过虚拟专用网络（VPN）和隐藏互联网协议（IP）地址的工具，轻松规避禁令，这些工具可以将互联网的使用与某个地点联系起来。据路透社6月报道，朝鲜黑客在2020年在Binance上设立账户清洗被盗的加密货币时，使用VPN来掩盖其位置。

商业开发人员Mehdi Qaderi说，在截至2021年8月的一年里，他使用VPN在Binance上交易了价值约4,000美元的加密货币。Qaderi谈到Binance时说：”所有的伊朗人都在使用它”。

在2021年关于如何对加密货币公司实施制裁的指南中，美国财政部表示，存在复杂的分析工具，可以检测到IP地址的混淆状态。它说，加密货币公司还可以收集信息，以提醒他们注意被制裁国家的用户，例如从电子邮件地址上下手。

伦敦Rahman Ravelli律师事务所的法律总监Syedur Rahman说：”人们期望加密货币交易所采取这些类型的措施，以遵守制裁规定”。

Binance本身也支持使用VPN。

Binance的首席执行官赵长鹏在2019年6月发推文说，VPN是 “必要的，而不是可有可无的”。他在2020年底前删除了这一言论。在被问及该推文时，Binance没有发表评论。次年7月，Binance在其网站上发布了一份 “VPN初学者指南”。其提示：”你可能想使用VPN来访问在你的国家被封锁的网站。”

赵长鹏知道加密货币用户普遍规避Binance的控制。他在2020年11月告诉采访者，”用户有时确实能找到聪明的方法来绕过我们的封锁，我们只是必须在封锁方式上更加聪明。”