仔细观察ApeBoard上的钱包数据,可以看出Celsius是如何减少DeFi债务,这是否仅仅是推迟不可避免的情况?
DeFi最好的部分之一是它的透明度,而最近借贷市场的事件已经充分表明了这一点。市场上的每个人都可以看到谁在借什么,他们借了多少钱,也许最重要的是,他们在什么价格水平上面临清算。
与此相比,三箭资本与合作伙伴进行的各种交易,据说其中一些交易没有任何抵押品,完全基于3AC人员的表面空话,在目前的加密货币崩溃期间,看到DeFi内部的清算机制是如何自动运作的也很有趣。没有任何后门交易来保存头寸,所有的规则,如所提供的贷款,都是完全透明的。
假设你想在Aave上借到WBTC,无论你是世界上最大的对冲基金还是孟买的大学生,你都要敏锐地意识到80%的清算门槛。规则就是规则。考虑到这一点,你也可以用衡量大型贷款人健康状况的方法来装备自己。我们可以识别这些平台的钱包,并观察它们是否正逐步走向清算(或增加抵押品以避免最糟糕的情况)。
在收集了属于该贷款人的各种加密货币钱包(在Etherscan上已经确定了11个)之后,我们创建了一个ApeBoard,记录了所有这些地址的活动。ApeBoard是一个方便的加密货币钱包的可视化工具--而不是仅仅使用Etherscan和字母数字的字符串,该平台更清楚地显示钱包是如何运作的。
这个工具也很方便,因为我们可以看到他们大量持有哪些代币(看起来Lido的Staked Ethereum和Wrapped Bitcoin是Celsius的最爱),这些钱包主要使用哪些协议(Aave和Compound排名靠前),以及这些钱包含有多少债务。
首先,我们可以看到,这个钱包集合的净资产超过13亿美元,它的债务超过2.58亿美元。在仪表板上快速滚动显示,这些债务在借入DAI和USDC的Compound和Aave之间分割。这些钱包的所有代币中,有50%资金是在这两个协议之间持有。而且,更重要的是,深入研究这个问题与一家暂停提款三周多一点的公司有关。这个钱包的累计加密货币交易的历史标签显示,本周Celsius的一个钱包在三笔交易中向Compound归还了大约5000万美元的贷款,7月3日,Celsius似乎还向Aave偿还了另外5000万美元的USDC贷款。
这意味着本周就有超过1亿美元的债务偿付,Celsius正争分夺秒地偿还债务,但是,它是否能逃脱困境或者仅仅是推迟不可避免的结果还有待观察。虽然上述钱包分析对Celsius的用户来说可能很有说服力,但最近的一份报告表明Sam Bankman-Fried看了该公司的账目,认为它已经无法挽救,仅从ApeBoard上的钱包数据来看,我们还没有看到全貌。
朋友们,今年夏天的熊市很有可能才刚刚开始。
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